Exness و XM من بين أبرز الوسطاء في صناعة التداول عبر الإنترنت العالمية. كلاهما قد نحت مكانته بعروض قوية وخدمات موثوقة. مع ذلك، يمكن لاختلافات شروط التداول، والمنصات، وميزات الحساب أن تؤثر بشكل كبير على تجربة المتداول. تغوص هذه التحليلات بعمق في عروض كل وسيط لتوفير رؤية موسعة تساعد على اتخاذ القرارات بشكل مستنير.
الإطار التنظيمي والموثوقية
تنظيم وتراخيص Exness
تأسست شركة Exness في عام 2008، وهي خاضعة لتنظيم العديد من السلطات العالمية، مما يضمن الأمان والشفافية في التداول. الوسيط يحمل تراخيص من:
- FCA (المملكة المتحدة): جهة تنظيمية من الدرجة الأولى، تضمن معايير امتثال عالية.
- CySEC (قبرص): الرقابة الأوروبية لضمان الشفافية وحماية المستثمرين.
- FSCA (جنوب أفريقيا): تضيف الثقة الإقليمية في أفريقيا.
- FSA (سيشل)، CBCS (كوراساو): انتشار عالمي أوسع مع شروط مرنة.
تراخيص وتنظيم XM
تلتزم XM، التي تأسست في عام 2009، أيضًا باللوائح الصارمة:

- CySEC (قبرص): يضمن الامتثال للوائح التداول الأوروبية.
- ASIC (أستراليا): معايير عالية لأمان أموال العملاء.
- هيئة السلوك المالي (المملكة المتحدة): توفر الثقة للعملاء الأوروبيين.
- IFSC (بليز): توسع الإمكانية العالمية مع شروط مرنة.
الفروق الرئيسية في التنظيم
تغطي Exness المزيد من الولايات القضائية وتقدم خدمات مثل الرافعة المالية غير المحدودة في المناطق الأقل تنظيمًا. تركز XM على تعليم العملاء والالتزام الصارم، مما يجعلها جذابة للمتداولين الذين يبحثون عن ضمان تنظيمي.
منصات التداول: أدوات لكل متداول
منصات Exness
تدعم Exness منصات ميتاتريدر 4 (MT4) وميتاتريدر 5 (MT5) الشائعة الاستخدام، والمعروفة بمرونتها وأدوات التداول الشاملة. بالإضافة إلى ذلك، تقدم Exness:
- منصة Exness: منصة ويب خاصة تتميز بتحليلات متقدمة.
- التداول عبر الهاتف المحمول: تطبيقات سهلة الاستخدام متاحة لنظامي أندرويد وiOS.
منصات XM
تقدم XM أيضًا MT4 وMT5، بالإضافة إلى منصتها الخاصة WebTrader، المصممة للتداول عبر المتصفح بسلاسة. تم تحسين تطبيقات التداول عبر الهاتف المحمول لكلا النظامين، مما يوفر مرونة للمتداولين أثناء التنقل.
مقارنة ميزات المنصة
- التخصيص: كلا الوسيطين يوفران أدوات مثل المستشارين الخبراء (EAs) والمؤشرات المخصصة.
- السرعة: تشتهر Exness بتنفيذ الأوامر بشكل أسرع (<25 مللي ثانية)، مقارنةً بـ 40 مللي ثانية في XM.
- الوصولية: يقدم ويب تريدر الخاص بـ XM تنقلًا أسهل للمبتدئين، في حين أن Exness تلبي احتياجات المستخدمين المتقدمين ذوي الاحتياجات التجارية التقنية.
أنواع الحسابات والشروط
عروض حسابات Exness
توفر Exness مجموعة متنوعة من الحسابات، تشمل:
- سنت قياسي: مثالي للمبتدئين بحد أدنى للإيداع 1 دولار.
- المعيار: فروقات منخفضة تبدأ من 0.3 نقاط.
- الفارق الخام: فروق أسعار ضيقة تبدأ من 0.0 نقطة، بعمولة 3.5 دولار لكل لوت.
- حساب الصفر: مصمم خصيصًا للمتداولين من طراز المؤسسات مع فروق أسعار صفرية على أدوات مختارة.
عروض حساب XM
تخدم XM جمهورًا أوسع بفئات أبسط:
- حساب ميكرو: مثالي للمتداولين على نطاق صغير، يقدم تداول باللوتات الصغيرة.
- الحساب القياسي: مرن للتداول بمقياس متوسط مع حد أدنى للإيداع $5.
- حساب XM بفروق أسعار منخفضة جدًا: فروق أسعار تنافسية تبدأ من 0.6 نقطة.
- حسابات إسلامية: خيارات خالية من الفوائد للمتداولين الملتزمين بالشريعة الإسلامية.
مقارنة الحسابات
تتصدر Exness للمتداولين المحترفين بأنواع حسابات متقدمة، في حين تبسط XM عروضها لتسهيل انضمام المتداولين الجدد.
الرفع المالي وإدارة المخاطر
رافعة مالية Exness
إحدى الميزات البارزة لـ Exness هي الرافعة المالية غير المحدودة، والتي تعتبر جذابة بشكل خاص لاستراتيجيات التداول عالية المخاطر. هذه الميزة متاحة في الولايات القضائية ذات الأطر التنظيمية المرنة، مما يسمح للمتداولين بتعظيم العوائد برأس مال ضئيل.
الرافعة المالية XM
توفر XM رافعة مالية تصل إلى 1:888، محققة توازنًا بين المخاطر ومرونة التداول. هذا الغطاء يلتزم بمعايير تنظيمية أكثر صرامة، مما يضمن حماية العميل.
النقاط الرئيسية
في حين أن سياسة الرافعة المالية في Exness تجذب المخاطرين ذوي الخبرة، فإن منهج XM يناسب بشكل أفضل التجار الذين يركزون على إدارة المخاطر.
الأدوات المالية والوصول إلى الأسواق

أدوات التداول في Exness
تقدم Exness أكثر من 200 أداة، تشمل:
- الفوركس: أكثر من 100 زوج، بما في ذلك العملات الرئيسية والفرعية والغريبة.
- العملات المشفرة: بيتكوين، إيثيريوم، والعملات الناشئة.
- المؤشرات: مؤشرات رئيسية مثل ناسداك وداو جونز.
- الأسهم: أكثر من 100 سهم عالمي على شكل عقود فروقات.
- المعادن والطاقة: الذهب، الفضة، النفط الخام، والغاز الطبيعي.
أدوات التداول في XM
توفر XM مجموعة أوسع من الأصول في بعض الفئات:
- الفوركس: أكثر من 55 زوجًا، غالبيتها من العملات الرئيسية والفرعية.
- الأسهم: أكثر من 1000 عقد فروقات، تغطي صناعات متنوعة.
- المعادن والطاقات: محدودة بالذهب، الفضة، برنت، وخام غرب تكساس الوسيط.
مقارنة توافر الأدوات
تتفوق Exness في العملات الرقمية والمؤشرات، بينما تقدم XM محفظة أسهم أوسع، مما يجعلها أفضل للمتداولين المركزين على الأسهم.
تكاليف التداول وسرعة التنفيذ
تكاليف Exness
- الفروقات: تصل إلى 0.0 نقطة على حسابات الرو والزيرو.
- العمولات: 3.5 دولار لكل لوت لحسابات السبريد الخام.
- رسوم التبديل: لا يوجد لأدوات محددة.
تكاليف XM
- الفروقات: تبدأ من 0.6 نقطة للحسابات فائقة الانخفاض.
- العمولات: تُطبق لأنواع حسابات محددة، بأسعار تنافسية.
- رسوم التبديل: متاحة على معظم الحسابات، على الرغم من أن الحسابات الإسلامية تعفي منها.
مقارنة سرعة التنفيذ
تتفوق Exness على XM بسرعات تنفيذ أسرع، مما يجعلها مثالية للمضاربين والمتداولين ذوي التردد العالي.
الودائع، السحوبات، ومرونة الدفع
نظام الإيداع والسحب السلس هو حجر الزاوية للمتداولين، مما يتيح الوصول السريع إلى الأموال والتداول دون انقطاع. إليك مقارنة موسعة بين Exness وXM في هذا المجال.
نظام الدفع في Exness
سحوبات فورية
تتميز Exness بميزة السحب الفوري، التي تعالج معظم المعاملات في غضون ثوانٍ، حتى خلال عطلات نهاية الأسبوع والأعياد. هذا يجعله مريحًا للغاية للتجار الذين يحتاجون إلى الوصول الفوري إلى أموالهم لإعادة الاستثمار أو الاستخدام الشخصي.
طرق الدفع المدعومة
تدعم Exness مجموعة متنوعة من طرق الإيداع والسحب، لخدمة العملاء حول العالم:
- تحويلات بنكية: متاحة للمعاملات المحلية والدولية.
- بطاقات الائتمان والخصم: متوافقة مع فيزا وماستركارد.
- المحافظ الإلكترونية: تشمل سكريل، نتلر، وبيرفكت موني، المعروفة بسرعة معالجة العمليات.
- العملات الرقمية: تتيح البيتكوين وخيارات التشفير الأخرى للمتداولين العمل دون تأخيرات البنوك التقليدية.

أوقات المعالجة والرسوم
- وقت الإيداع: شبه فوري لجميع الطرق.
- وقت السحب: فوري لمعظم الطرق، بشرط التحقق من الحساب.
- الرسوم: لا تفرض Exness أي رسوم على الإيداع أو السحب. ومع ذلك، قد تُطبق رسوم الأطراف الثالثة (مثل رسوم التحويل البنكي).
الحد الأدنى للإيداع
تتمتع Exness بأحد أدنى حواجز الدخول في الصناعة:
- حسابات الستاندرد والسنت: الحد الأدنى للإيداع هو دولار واحد فقط، مما يجعلها مثالية للمبتدئين.
نظام الدفع XM
سرعة السحب
تقوم XM بمعالجة عمليات السحب خلال 24 ساعة خلال أيام العمل. بينما ليس فوريًا، هذا الإطار الزمني يعتبر تنافسيًا مقارنة بمعايير الصناعة.
طرق الدفع المدعومة
توفر XM أيضًا مجموعة واسعة من خيارات الدفع، مما يضمن سهولة الوصول:
- تحويلات بنكية: تسمح بالمعاملات المحلية والدولية.
- بطاقات الائتمان/الخصم: تشمل فيزا، ماستركارد، ومايسترو.
- مزودو الدفع المحليون: تدعم XM طرقًا متنوعة مخصصة لدول معينة، مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وبوابات الدفع.
أوقات المعالجة والرسوم
- وقت الإيداع: عادةً ما يكون فوريًا للمعاملات بالبطاقة والمحفظة الإلكترونية؛ قد تستغرق التحويلات البنكية من 2 إلى 5 أيام عمل.
- وقت السحب: يتم المعالجة عادة خلال 24 ساعة؛ ومع ذلك، قد تستغرق التحويلات البنكية وقتًا أطول.
- الرسوم: تتحمل XM جميع رسوم الإيداع والسحب، مما يضمن للمتداولين الاحتفاظ بـ 100% من أموالهم. قد تظل هناك رسوم من الأطراف الثالثة تُطبق على طرق محددة.
الحد الأدنى للإيداع
متطلبات الإيداع في XM تختلف حسب نوع الحساب:
- حسابات ميكرو وستاندرد: الحد الأدنى للإيداع يبدأ من 5 دولارات.
- حسابات بحد أدنى منخفض جدًا: الإيداع الأولي يبدأ من 50 دولارًا.
مقارنة تكلفة المعاملة والكفاءة
الميزة | Exness | XM |
الحد الأدنى للإيداع | 1$ للحسابات القياسية وحسابات السنت | 5$ للحسابات الصغيرة والقياسية |
سرعة السحب | فوري (لمعظم الطرق) | خلال 24 ساعة |
رسوم الإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
رسوم السحب | لا يوجد | لا يوجد |
طرق الدفع | 20+ (بما في ذلك التشفير) | 15+ (بما في ذلك المزودون المحليون) |
البحث، التعليم، والدعم

تزود Exness المتداولين بـ:
- رؤى السوق من خلال التحليل اليومي.
- آلات حاسبة وأدوات لإدارة المخاطر بشكل أفضل.
- دعم متعدد اللغات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
تركز XM بشكل كبير على التعليم:
- ندوات أسبوعية مجانية بلغات متعددة.
- دروس ودورات تعليمية مرئية شاملة.
- التقاويم الاقتصادية وإشارات توقيت التجارة.
بينما توفر Exness دعمًا مستمرًا، تركز XM على عملية الانضمام وتعليم المتداولين، مما يجعلها أكثر سهولة للمبتدئين.
الفروق الرئيسية: Exness مقابل XM
- خيارات الرافعة المالية
تتربع Exness على القمة بفضل رافعتها المالية غير المحدودة، والمثالية لاستراتيجيات المخاطرة العالية والمكافآت الكبيرة. الرافعة المالية المحدودة في XM أكثر أمانًا للمتداولين ذوي الشهية المعتدلة للمخاطر. - سرعة التنفيذ
تم تصميم Exness للمحترفين الذين يبحثون عن تنفيذ الأوامر بشكل شبه فوري، بينما تناسب التنفيذ الأبطأ قليلاً في XM المتداولين التقليديين في التجزئة. - تنوع الآلات
Exness تتصدر في عروض العملات الرقمية والفوركس. تتميز XM في الأسهم، موفرة تنوعاً لا مثيل له في عقود فروقات الأسهم. - كفاءة التكلفة
حسابات Exness ذات الفروق الأسعارية الأضيق والخالية من العمولات تقدم كفاءة تكلفة متفوقة للمتداولين بحجم كبير.
برامج الشركات والشركاء
فوائد الشراكة مع Exness
توفر Exness فرصاً مربحة للشركاء:
- تقاسم عالي للإيرادات: حتى 40% من إيرادات الفارق مشاركة مع الشركاء.
- أدوات التقارير الشفافة: الوصول الفوري إلى مؤشرات الأداء.
- دعم مخصص: فريق متخصص يضمن سلاسة عمليات الشركاء.
برنامج الشركاء لـ XM
تقدم XM واحدًا من أكثر برامج الشراكة شهرة في الصناعة:
- هياكل عمولة متعددة المستويات: تتيح للشركاء الربح من نشاط الشركاء الفرعيين.
- مواد تسويقية شاملة: أدوات لدعم الحصول على عملاء بنجاح.
- مسابقات شهرية: حوافز حصرية للشركاء الأكثر أداءً.
توفر هذه الأقسام الإضافية رؤى أعمق، مما يجعل المقارنة أكثر ثراءً وفائدة للقراء.
الخلاصة: اختيار الوسيط المناسب
- للمضاربين والمحترفين: Exness هي الخيار الطبيعي، حيث تقدم تنفيذاً متفوقاً، ورافعة مالية مرنة، ومجموعة من الأدوات المهنية.
- للمبتدئين وتجار الأسهم: تتميز XM بمواردها التعليمية، ومنصاتها سهلة الاستخدام، ومجموعتها الواسعة من عقود فروقات الأسهم.
من خلال فهم هذه الاختلافات، يمكن للمتداولين مطابقة احتياجاتهم مع الوسيط الذي يقدم أفضل الشروط المناسبة. كلا من Exness وXM موثوقان، والقرار في النهاية يعتمد على أهداف التداول والتفضيلات.

تداول مع وسيط موثوق به Exness اليوم
اكتشف بنفسك لماذا Exness هو الوسيط المفضل لأكثر من 800,000 متداول و 64,000 شريك.
الأسئلة الشائعة
ما هي متطلبات الإيداع الأدنى لـ Exness و XM؟
تتطلب Exness إيداعًا أدنى قدره 1 دولار لحسابات الستاندرد والسنت، في حين يبدأ الحد الأدنى لXM من 5 دولارات لحسابات الميكرو والستاندرد.
هل تفرض Exness و XM رسومًا على الإيداعات أو السحوبات؟
لا تفرض كل من Exness وXM رسومًا على الإيداع أو السحب. ومع ذلك، قد يفرض مقدمو خدمات الدفع الطرف الثالث رسومهم الخاصة.
هل تدعم Exness الدفع بالعملات الرقمية؟
نعم، تسمح Exness بالإيداعات والسحوبات بالعملات المشفرة مثل البيتكوين، مما يوفر خيارات تحويل أسرع ولامركزية.
هل يمكنني استخدام مزودي الدفع المحليين مع XM؟
نعم، تدعم XM مجموعة متنوعة من مزودي الدفع المحليين، مما يجعلها مريحة للمتداولين في مناطق مختلفة لإيداع وسحب الأموال.